Статья о том как привлечь средства в свой стартап и как заработать на инвестициях в них.

Инвестиции в стартапы

 
  Как заработать много денег? Стоит рассмотреть инвестирование в стартапы. В этой статье мы рассмотрим, что же такое стартап. Как получить инвестирование для своего стартапа, какие этапы включаются в его создание и какие риски сопровождают инвесторов, решивших вложить в такие компании свои денежные средства.
В последнее время загадочное слово «стартап» мы слышим повсюду. Некоторые так называют все начинающие компании. Кто-то считает, что стартап - это исключительно какой-либо интернет проект. Следует разобраться, что такое инвестирование в стартап на самом деле.
 
Инвестиции в стартапы
Для того чтобы разобраться с тем, как произвести инвестиции в стартапы, сначала нужно разобраться с тем, что же такое стартап.
Существует огромное количество определений. Каждый ученый, который занимается этим вопросом, дает свое определение этому термину. Каждый выделяет основные черты, которые характеризуют стартап. Если сделать обобщенное определение, то можно сказать, что стартап – это компания, которая создана для быстрого роста, с целью создания и производства продукта в условиях неопределённости. Это обязательно инновационная и новаторская компания. Не каждую компанию можно назвать стартапом. Именно инновационная направленность деятельность отличает стартап от других видов компаний.
 
Стартап - это достаточно молодая компания, которая еще не получила устойчивости на рынке и находиться на стадии создания и эволюции. Она стремиться построить свое производство на инновационных разработках.
 
Самое главное, что отличает такую компанию от всех остальных – это недостаток финансовых средств. А также, это направленность именно на инновации и развитие новых технологий. Именно поэтому необходимо разработать личный финансовый план.
Как и любая другая компания, стартап требует инвестирования, особенно на стадии зарождения и развития. И чем крупнее становиться компания, тем больше финансовых средств ей требуется. Суммы для требуемого инвестирования достигают миллиардов.
Основными инвесторами в такого рода компании становятся венчурные фонды. Венчурные фонды создаются специально для таких целей. Но получить инвестирование от венчурного фонда можно не сразу. Прежде чем фонд согласиться инвестировать в него, стартапу необходимо завоевать хотя бы небольшую долю рынка. И иметь законченную и полноценную версию того продукта, который компания хочет продавать.
 
Развитие стартап компании можно разделить на несколько закономерных этапов:
  1. Разработка идеи (на этом этапе составляется бизнес-план, анализируется конкурентный рынок и составляется финансовый прогноз);
  2. Создание модели и прототипа конечного продукта, с которым компания собирается выйти на рынок;
  3. Создание пробного и жизнеспособного продукта и вывод его на рынок, отслеживание реакции покупателей на этот продукт;
  4. Создание конечного продукта, попытка захватить как можно большей части рынка.
 
 Инвестировать венчурный фонд может только после реализации четвертого этапа.
 
На первоначальных этапах выхода на рынок, стартап может получить ангельские и посевные инвестиции.
Ангельские инвестиции можно получить на первом и втором этапе создания продукта. Если у стартапа есть грамотного разработанный бизнес-план, разработанная стратеги дальнейшего развития компании, шанс получить инвестиции от бизнес ангела возрастают в разы.
Как правило, бизнес ангелы вкладывают свои финансовые средства в те отрасли, с которыми они сами непосредственно связаны.
 
Средняя сумма инвестиций бизнес ангела в США и Европе составляет от 50 до 100 тысяч долларов. В странах СНГ инвестиции достигают 20-40 тысяч. Инвестируют бизнес ангелы с тем условием, что минимальная часть прибыли будет уходить им. Эти инвестиции гораздо меньше тех инвестиций, которые вкладывают венчурные фонды.
Это связано с тем, что только 10-20% стартапов «доживают» до четвертого этапа. Из-за того, что на первоначальных этапах риски очень велики, размеры инвестиций бизнес ангелов такие маленькие.
Но, несмотря на высокие риски, ангельское инвестирование является один из самых успешных видов бизнеса. Бизнес ангелы инвестируют сразу в несколько молодых проектов, а чтобы снизить риск банкротства своих подопечных, иногда бизнес ангелы сами участвуют в руководстве над проектом.
Это является положительной стороной не только для бизнес ангела, но и для самих стартаперов. В силу своей неопытности и зачастую только теоретических знаний, риск того, что они своими собственными руками доведут компанию до банкротства, очень велик.
 
Если стартапу все же не удалось получить ангельских инвестиций, можно прибегнуть к так называемому бутстрэппингу. Воспользоваться им можно при практически отсутствии внешнего финансирования.
Это так называемое самофинансирование, когда денежные средства получают не от внешних источников, а создатели стартапа вкладывают свои собственные средства в разработку и создание продукта. Также здесь имеет место принцип трех F – family (семья), friends (друзья), fools (родственники). Этот принцип заключается в том, инвестирование в стартап производят близкие люди и друзья его организаторов.
 
Методы бустрэппинга:
  1. Оборудование берётся в лизинг;
  2. Работа над созданием продукта происходит на дому;
  3. Приобретение оборудование, которое уже было в употреблении;
  4. Параллельное совмещение создания стартапа с другой работой;
  5. Привлечение грантов для создания продукта;
  6. Аренда помещений совместно с другими начинающими компаниями;
  7. Покупка оборудования совместно с другими компаниями.
 
Посевные инвестиции занимают промежуточное положение между ангельскими инвестициями и инвестициями венчурных фондов.
Но, к сожалению, вовсе не любой стартап сможет добиться посевных инвестирования. Для этого нужно соблюсти ряд обязательных условий. Это значительный рост проекта и команда высококвалифицированных специалистов, которые им руководят.
 
В команде обязательным условием является наличие топ менеджера с четким видением стратегии развития, отличным знанием конкурентного рынка и со связями в той индустрии, в которой работает стартап.
Если в команде стартапа есть такие профессионалы, и он с каждым днем становиться все успешнее, привлекая все больше клиентов с каждым днем, что порой не остается времени на отдых, можно с уверенностью сказать, что вы получите посевные инвестиции. Вполне возможно, что придется выбирать среди фондов, которые эти инвестиции будут вам предоставлять.
На практике существует еще два способа, с помощью которых можно получить инвестирование. Первый – это самостоятельно заниматься подбором персонала, арендовать помещение, заниматься выводом вашего продукта на рынок, то есть этот способ – это простое самофинансирование.
Второй способ заключается в том, что вы составляете и подписываете договор с известным для инвестора исполнителем. Этот исполнитель будет заниматься всеми производственными вопросами, а создатель стартапа будет заниматься только руководством над проектом и его реализацией на рынке.
Инвестирование в стартапы, как и в любые другие проекты, приносят своим инвесторам пассивный доход. Но вместе с этим существует риск, что проект не окупиться и инвестор потеряет все свои деньги. Даже самый удачный проект может потерпеть неудачу. Этот риск никак нельзя спрогнозировать, никто не может предусмотреть все обстоятельства, чтобы его избежать, поэтому нужно быть готовым к тому, что стартап не всегда может стать успешным и прибыльным.
 
Основные риски для инвестора, вкладывающего свои финансовые средства в стартапы
  1. По статистике, 90% всех стартапов терпят неудачи. Это связано в первую очередь с тем. Что продукт, который он предлагает, не пользуется популярностью на рынке и вытесняется более конкурентоспособными продуктами. Компания объявляет себя банкротом, а инвестор, вложивший в нее свои деньги, теряет все. Денежные средства в этом случае ему не возмещаются. Чтобы избежать такого исхода, инвестору нужно тщательно подходить к выбору кандидатов для инвестирования.
  2. Риск мошенничества. Не все люди достойны доверия. Существуют такие стартаперы, цель которых открыть «фальшивую» фирму. Она существует только формально на бумаге, для того, чтобы получить деньги, а затем скрыться с ними.
  3. Очень большая часть стартаперов слишком молодые и неопытные, для того, чтобы открывать свой собственный бизнес. Они знают, как работает бизнес только по учебникам и не имеют никаких практически навыков. А так же представления, как можно удачнее реализовать свои идеи. Теория важно, но чаще всего, теория далека от практики. Они строят грандиозные планы, которые на деле оказываются не жизнеспособными, либо у начинающих стартаперов не хватает опыта для вывода своего продукта на рынок и его реализацию там.
  4. Атмосфера, которая царит внутри команды, очень важна для реализации конечного продукта на рынке. Внутренние конфликты и разногласия среди создателей стартапа приводят к тому, что компания может потерпеть крах. Статистика показывает, что банкротство в этом случае составляет порядка 60%. А ведь многие из этих компаний могли бы стать очень успешными, если бы наладили корпоративную культуру.
Самые успешные стартапы
Трудно поверить в то, что такие гиганты как Apple и Microsoft на заре своего создания также были стартапами. Создателями обеих компаний были молодые и талантливые люди. В свое время, в них увидели огромный потенциал и рискнули вложиться в эти стартапы. 
 
 На момент основания своего стартапа Стиву Джобсу был всего 21 год, а его напарникам Стив Возняку 25 лет и Рональду Уэйну 41 год.
Сейчас корпорация Apple сама тратит на финансирование стартапов больше миллиарда долларов в год. Можно сказать, что это единичный случай, когда стартап добился такого ошеломительного успеха, но на этом примеры удачного инвестирования не заканчиваются.
Примером можно привести социальную сеть Secret. Цель этой социальной сети – распространение анонимно слухов и сплетен. Несмотря на то, что у этого стартапа отсутствует широкая популярность в мире, это не стало помехой для получения инвестирования в 25 миллионов долларов.
 
Одним из успешных примеров среди стартапов в российском бизнесе можно привести историю создания бесконечной флешки или флешсейфа. Создателем этой идеи стал Алексей Чуркин, основатель компании Flashsafe. Смысл этой флешки заключается в том, загружаемые на нее файлы, хранятся в облачном хранилище в сети интернет. Все загружаемые на нее данные остаются совершенно анонимными, как и их владелец. Поэтому пользоваться бесконечной флешкой можно совершенно безопасно.
Продажи этого устройства начались относительно недавно, в августе 2016 года. Стоимость бесконечной флешки составляет порядка 4199 рублей. Заграницей стоимость достигает до 79, 99 долларов.
 
Тип статьи:
Авторская
Обратная связь:
Обратная связь
Нравится
Не нравится
21:33
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!

Авторизация